Cefund
Boka möte

VÅRT ERBJUDANDE

Pensionsrådgivning som visar vad din tjänstepension faktiskt kostar dig

Personlig rådgivning utifrån din situation

De flesta har flera års tjänstepension liggande hos gamla arbetsgivare, utan att någonsin ha valt placeringarna själva. Vi går igenom avgifter, placeringsinriktning och flexibilitet, och visar konkret vilka alternativ som finns - till exempel via depåförsäkring. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat.

Din pension förtjänar samma uppmärksamhet som ditt övriga kapital

Många har inte sett över sin tjänstepension på flera år. Avgifter och placeringsinriktning som en gång valdes kanske inte längre passar din situation eller riskvilja.

Vi gör en genomlysning av din befintliga pension - vilka avgifter du faktiskt betalar, hur kapitalet är placerat, och vilken flexibilitet du har att flytta eller omplacera.

Utifrån genomgången visar vi konkreta alternativ, till exempel via depåförsäkring, och sätter in pensionen i ett större sammanhang tillsammans med ditt övriga kapital.

Läs mer om oss

Vill du fördjupa dig? Läs vår artikel om pensionsrådgivning för privatpersoner.

Så går en pensionsanalys till hos oss

En pensionsanalys behöver inte vara en gigantisk process, men den ska vara ordentligt gjord. Vi jobbar i fyra steg som tillsammans brukar ta två till fyra veckor från första mötet till att en eventuell åtgärd är genomförd.

1. Underlag. Vi hjälper dig hämta in aktuella värdebesked och avtalsvillkor från minPension.se och från de försäkringsbolag där du har tjänstepension. Ofta ligger kapitalet utspritt på tre-fem olika ställen från olika arbetsgivare - och avtalen ser olika ut även för till synes samma produkt.

2. Genomgång. Vi går igenom tre saker per försäkring: den faktiska årliga avgiften (kapitalavgift, fondavgift, försäkringsavgift), placeringsinriktningen (vad kapitalet faktiskt är investerat i, och om det matchar din risknivå och tidshorisont) samt flexibiliteten (kan du flytta, kan du byta fond, finns det garantier eller lås).

3. Alternativ. Utifrån genomgången landar vi i en av tre riktningar per försäkring: behåll som den är (om avgifter och placeringar redan är bra), omplacera inom befintlig försäkring (om avgifter är rimliga men fonderna fel), eller flytta till en depåförsäkring med bredare placeringsutbud och nettodepå-princip. Vi visar för- och nackdelar tydligt innan du bestämmer dig.

4. Genomförande och uppföljning. Om något ska flyttas eller ändras hjälper vi dig hela vägen genom pappersarbetet. Sedan har vi löpande kontakt - inte för att pusha nya beslut, utan för att din pension ska följa med när din situation förändras.

Om du driver bolag ser vi även på pensionsavsättningar från bolaget som en del av samma bild - läs mer i pension för företagare och under helhetsstrategi.

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat. Skattemässig behandling beror på individuella omständigheter och kan ändras.

VANLIGA FRÅGOR

Vanliga frågor om pensionsrådgivning

Du är också välkommen att höra av dig till oss med dina frågor och funderingar.

Kontakta oss
Vi går igenom din befintliga tjänstepension - avgifter, placeringsinriktning och flexibilitet - och jämför med de alternativ som finns tillgängliga för dig idag.

Ta reda på vad din tjänstepension faktiskt kostar

Boka en genomlysning av dina befintliga pensioner - avgifter, placeringsinriktning och vilka alternativ du har att flytta eller omplacera.

Boka möte med Cefund nu