Cefund
Boka möte

BEHOV - SKILSMÄSSA OCH BODELNING

Kapitalrådgivning för dig som går igenom en skilsmässa

En skilsmässa innebär sällan bara en bodelning av gemensamma tillgångar - det är ofta startskottet för att bygga en helt ny privatekonomi. Kapital som tidigare planerades tillsammans ska nu stå på egna ben, pensionsrätter kan behöva delas eller omvärderas, och gamla försäkringar pekar kanske fortfarande på fel förmånstagare. Vi möter dig i det skedet, samordnar med din jurist eller bodelningsförrättare kring det praktiska, och bygger en ny kapitalstrategi utifrån din situation framåt.

Utmaningar vi ofta möter vid en skilsmässa

1

Bodelning av aktier, fonder och sparande

Gemensamt sparande, aktieportföljer och fonder ska värderas och delas, ofta med olika anskaffningsvärden och skattemässiga konsekvenser att reda ut innan bodelningen kan slutföras.

2

Pensionsrätter som ska delas eller omvärderas

Tjänstepension och privat pensionssparande hanteras olika vid en bodelning. Utan en genomgång är det lätt att en av parterna hamnar med ett sämre pensionsutfall utan att det uppmärksammas i tid.

3

Försäkringar som pekar på fel person

Livförsäkringar och kapitalförsäkringar har ofta en förmånstagare som pekar på den tidigare partnern. Utan en uppdatering kan utfallet vid ett dödsfall bli helt annat än tänkt.

4

Ett hushåll blir två ekonomier

Budget, boende och sparande som tidigare planerades gemensamt ska nu fungera separat, och den nya ekonomiska verkligheten kräver en egen plan snarare än en halvering av den gamla.

5

Flera rådgivare som inte pratar med varandra

Jurist, bank och eventuell bodelningsförrättare hanterar var sin del av processen. Utan en samlad strategi för kapitalet blir helhetsbilden svår att få, och möjligheten att optimera går förlorad.

Vårt erbjudande till dig som går igenom en skilsmässa

1

Genomgång av kapital inför och under bodelningen

Vi går igenom aktier, fonder och sparande som ingår i bodelningen, deras anskaffningsvärden och skattemässiga konsekvenser, och samordnar med din jurist eller bodelningsförrättare kring det praktiska.

2

Uppdaterad pensionsanalys efter skilsmässan

Vi ser över hur bodelningen påverkar din pension och visar konkret vilka alternativ som finns för att bygga upp ett tryggt pensionskapital framåt.

3

Översyn av förmånstagare i dina försäkringar

Vi går igenom befintliga livförsäkringar och kapitalförsäkringar och hjälper dig uppdatera förmånstagare så att de speglar din nya situation.

4

En ny plan för din egen ekonomi

Kapital, pension och försäkring samordnas i en plan byggd för ditt nya hushåll, istället för att utgå från den tidigare gemensamma ekonomin.

5

Fristående rådgivning, fria händer

Vi är inte bundna till något specifikt fondbolag. Via nettodepå återbetalas fondersättningarna direkt till dig, vilket minskar intressekonflikten och ger oss fria händer att rekommendera det som faktiskt passar dig.

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat. Skattemässig behandling beror på individuella omständigheter och kan ändras.

VANLIGA FRÅGOR

Vanliga frågor om skilsmässa och bodelning

Det beror på om tillgångarna är giftorättsgods eller enskild egendom, samt eventuella äktenskapsförord. Vi hjälper dig få en samlad bild av kapitalet och dess anskaffningsvärden, men den juridiska bodelningen sker alltid tillsammans med jurist eller bodelningsförrättare.

Låt oss bygga en ny kapitalstrategi för din situation

Boka ett första möte, digitalt eller på vårt kontor i Stockholm. Vi går igenom din situation och visar konkret vilka alternativ som finns.

Boka kostnadsfritt möte Se vårt fullständiga erbjudande